“三抓三促”行动进行时 | 静宁县首例高利转贷案一审宣判- 静宁供销

“三抓三促”行动进行时 | 静宁县首例高利转贷案一审宣判

2023年03月17日 08:42 浏览：106 来源：扬帆启航

近日，由静宁县检察院提起公诉的马某某高利转贷案，静宁县人民法院一审判决被告人马某某犯高利转贷罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金710000元，没收违法所得70余万元。该案是本院办理的首例高利转贷案件，有力打击了破坏金融秩序犯罪行为，维护了国家金融安全。

案情回顾

2014年2月，被告人马某某以高利转贷为目的，虚构贷款合同向静宁县某银行贷款900万元，同年7月，被告人马某某将其中的725万元以月利率2分转贷给李某某。自2014年8月至2019年2月，被告人马某某从中非法获利人民币70余万元。

检察官说法

什么是高利转贷罪

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成高利转贷罪。

关于高利转贷罪的相关规定

1.我国《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

2.2022年最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在五十万元以上的，应予立案追诉。

检察官提醒

日常生活中，行为人为了谋取贷款转贷利润差，从银行贷出低息贷款后再以民间借贷的方式高息转借给他人，从中收取利息差，这种看似“低成本”“高收益”的行为，不但严重破坏金融管理秩序，扰乱了正常的金融秩序，而且对国家金融安全造成损害。随着民间资本的活跃，这种特殊的借贷行为在日常生活中并不少见，在民间借贷中，出借人的资金必须是自有资金。但是有人似乎也因此找到了财富密码，为赚取利润差实施“高利转贷”的行为，肆无忌惮的用银行的钱“生钱”，想空手套白狼谋取暴利。但是部分行为人对高利转贷行为引发的风险预估不足，只看见了转贷行为带来的利润，这种利益诱惑使其蒙蔽了双眼，看似是个免费的午餐，却触犯了法律红线，身陷囹圄，遭到法律的制裁。检察官提醒居民群众在日常生活中提高法律意识，守住法律底线，远离金融犯罪，共同维护金融安全。

来源：静宁县检察院